"블랙스완"라는 용어는 드물고 예측할 수 없으며 금융 시장에 상당한 영향을 미치는 사태를 말하는 금융분야에서 사용되는 은유입니다.
이런 사건은 확률 곡선의 극단에서 발생하기 때문에 종종 "tail events"라고 합니다.
블랙스완이란?
블랙 스완 이벤트는 금융 시장에 상당한 영향을 미치는 예측할 수 없는 사태입니다.
이러한 사건은 종종 극히 드물다는 특징이 있으며 그 영향을 예측하기 어려운 경우가 많습니다. 이 용어는 Nassim Nicholas Taleb이 그의 저서 "The Black Swan: The Impact of the Highly Improbable"에서 처음 대중화했습니다.
블랙 스완 사태
1. 2008년 글로벌 금융위기
2008년 금융위기는 블랙스완 사태의 예로 자주 인용됩니다.
위기는 글로벌 금융 시스템에 충격을 준 리먼 브라더스의 파산으로 촉발되었습니다.
2. COVID-19 팬데믹
COVID-19 팬데믹은 블랙스완 사건의 또 다른 예입니다.
팬데믹은 세계 경제에 큰 영향을 미쳐 광범위한 시장 변동성과 경제적 불확실성을 초래했습니다.
3. 1987년 주식 시장 붕괴
1987년 주식 시장 붕괴는 블랙스완 사건의 또 다른 예입니다. 폭락은 전산화된 거래와 금리 상승을 포함한 요인들의 조합에 의해 촉발되었습니다.
SVB 파산과 블랙스완
1. 시장 변동성
SVB의 파산은 투자자들이 새로운 현실에 적응하려고 노력함에 따라 상당한 시장 변동성을 초래했습니다.
2. 신용 위험
SVB의 파산은 투자자들이 다른 금융 기관의 신용도에 의문을 제기함에 따라 신용 위험에 대한 우려를 불러일으켰습니다.
3. 시스템적 위험
SVB의 파산은 투자자들이 파산이 다른 금융 기관에 도미노 효과를 줄 수 있다고 우려하면서 시스템적 위험에 대한 우려를 불러일으켰습니다.
블랙스완 사태는 드물고 예측할 수 없으며 금융 시장에 상당한 영향을 미치며, SVB 파산은 금융 세계의 잠재적 위험과 불확실성을 극명하게 상기시켜줍니다.
포트폴리오를 다양화하고, 위험 관리 전략을 사용하고, 최신 정보를 유지하고, 다양한 시나리오를 계획함으로써 블랙스완 사태가 불러올 잠재적 위험과 기회를 관리하는 데 준비해야 합니다.
미래를 예측하는 것은 불가능하지만 측정된 접근 방식을 취하면 앞으로의 불확실한 시간을 예측하는 데 도움이 될 수 있습니다.